Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben das Kokobet Casino unter der Lizenz von Curaçao und tragen Verantwortung für die Sicherheit aller Guthaben auf unserer Plattform. Auf dieser Seite erklären wir, welche Maßnahmen wir gegen Geldwäsche treffen, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür brauchen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung schaden jedem ehrlichen Spieler, weil sie Guthaben, Auszahlungen und den gesamten Spielbetrieb gefährden. Deshalb setzen wir die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao vollständig um und überprüfen diese Vorgaben laufend. Unser Compliance-Team analysiert Transaktionen, meldet verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden und schult alle Mitarbeitenden regelmäßig.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir dürfen Guthaben nur von Spielern annehmen, deren Identität wir kennen, und wir dürfen Gewinne nur dorthin auszahlen, woher die Mittel stammen. Diese Prinzipien gelten für alle Zahlungsmethoden gleichermaßen, ob Kreditkarte, E-Wallet oder Kryptowährung wie Bitcoin oder Tether.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenquellen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, ebenso bei bestimmten Schwellenwerten oder wenn uns ein Vorgang auffällt.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder Meldebestätigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter mittlerer Ziffern), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Ggf. Nachweis der Geldquelle bei größeren Einzahlungen

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung führen Sie direkt im Profilbereich durch, in der Regel in wenigen Schritten. Unsere Bearbeitungszeit liegt bei vollständigen Unterlagen üblicherweise unter 24 Stunden.

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch.
• 2. Unser Compliance-Team gleicht die Angaben mit Ihren Registrationsdaten ab.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.
• 4. Sie erhalten das Prüfergebnis schriftlich; erst danach geben wir Auszahlungen frei.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und speichern wir auf Servern mit strikt begrenztem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Dokumente einsehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies. Nutzerbilder und Ausweiskopien dienen ausschließlich der Identitätsprüfung.

Woran wir die Herkunft fragen

Bei besonders hohen Einzahlungen oder einem auffälligen Spielmuster dürfen wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die sicherstellt, dass eingesetztes Geld aus legaler Herkunft stammt.

Als Beleg akzeptieren wir beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise über Vermögensverkäufe. Welcher Nachweis passt, hängt von der Höhe und Häufigkeit Ihrer Einzahlungen ab. Die Mindesteinzahlung liegt bei 20 EUR, das Auszahlungslimit bei 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat; im Zusammenhang mit derartigen Beträgen wird die Frage nach der Geldquelle häufiger relevant.

Transaktionen überwachen wir laufend

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Muster wie ungewöhnliche Höhen, schnelle Ein-Aus-Zyklen oder viele kleine Transaktionen in kurzer Zeit erkennt. Treffen wir auf einen auffälligen Vorgang, halten wir die Auszahlung an und klären den Sachverhalt mit Ihnen, bevor wir freigeben.

Auszahlungen erfolgen nach der gleichen Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Haben Sie mit Skrill eingezahlt, zahlen wir auf dasselbe Skrill-Konto aus. Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Fiat-Überweisungen benötigen je nach Methode ein bis drei Werktage. Gebühren erheben wir für keine Auszahlung.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen die Dokumente nicht ein, bleiben Auszahlungen gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Spielen mit eingezahltem Guthaben ist unter Umständen weiter möglich, ausgezahlt wird jedoch nichts. Stellen wir falsche Angaben, gefälschte Dokumente oder Identitätsmissbrauch fest, schließen wir das Konto dauerhaft und behalten uns rechtliche Schritte vor.

Ist ein Dokument unleserlich oder abgelaufen, geben wir Ihnen Gelegenheit zur Nachreichung und benachrichtigen Sie per E-Mail an [email protected] bzw. über den Live-Chat. Sie können uns jederzeit selbst kontaktieren, wenn Sie unsicher sind, welche Unterlage wir brauchen. Guthaben aus bereits verified Konten bleibt selbst bei einer Sperrung grundsätzlich Ihrer Verfügung erhalten, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden, falls Transaktionen aus der Vergangenheit geprüft werden müssen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform.

Löschen Sie Ihr Konto, veranlassen wir keine sofortige Entsorgung der Unterlagen, da die gesetzliche Frist unabhängig vom Kontostatus läuft. Sie erhalten auf Anfrage jederzeit Auskunft darüber, welche Daten wir von Ihnen gespeichert haben. Wenden Sie sich dafür an unsere rund um die Uhr erreichbare Unterstützung.

Häufige Fragen zum Kokobet Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Basisprüfung erfolgt bei der Registrierung anhand Ihrer Angaben. Vollständige Dokumente verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei bestimmten Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen bearbeiten wir Ihre Verifizierung in der Regel innerhalb von 24 Stunden.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen als eingezahlt?

In der Regel nicht. Wir zahlen nach Möglichkeit auf dieselbe Methode aus, mit der eingezahlt wurde, sofern die Methode Auszahlungen technisch unterstützt.

Warum verlangt das Kokobet Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Bei hohen Einzahlungsbeträgen sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, dass eingesetztes Geld aus legaler Herkunft stammt. Gehaltsnachweise, Steuerbescheide oder Kontoauszüge genügen dafür meist.